Kredietlimieten instellen voor debiteuren
Kredietlimieten instellen vanuit je boekhoudpakket
Afhankelijk van je boekhoudpakket kun je daar een kredietlimiet aangeven voor je debiteur. Payt importeert deze gegevens en toont ze op de pagina van de betreffende debiteur. Deze optie geeft je de meest flexibiliteit om zelf te bepalen wat een passend kredietlimiet is en welke berekeningen je daarvoor gebruikt.
Kredietlimieten instellen op basis van betaalgedrag
Payt kan automatisch kredietlimieten berekenen op basis van het betaalgedrag van je debiteuren. De berekening houdt rekening met het totale bedrag van alle facturen die in de afgelopen 12 maanden binnen 60 dagen na de vervaldatum zijn betaald. De bovengrens van deze automatisch berekende kredietlimieten is momenteel €15.000.
Kredietlimieten monitoren op basis van GraydonCreditsafe
Naast de automatische berekening voor kredietlimieten biedt Payt ook een koppeling met GraydonCreditsafe. Hiervoor heb je een account bij GraydonCreditsafe nodig.
Met deze koppeling krijg je toegang tot twee extra functionaliteiten:
- Je kunt vanuit de debiteurpagina in Payt rechtstreeks doorklikken naar de kredietwaardigheidsinformatie in GraydonCreditsafe.
- Je kunt kredietwaardigheidsmonitoring inschakelen, waardoor een kredietlimiet uit GraydonCreditsafe wordt opgehaald en getoond.
Let op: Het kredietlimiet op basis van betaalgedrag en het kredietlimiet op basis van GraydonCreditsafe vereisen dat de module 'Kredietwaardigheid' is geactiveerd. Je kunt deze module inschakelen via de administratie instellingen.
Kredietlimieten van debiteuren monitoren in Payt
In Payt kun je op verschillende plekken de kredietlimieten van je debiteuren controleren.
Dashboard
Op het dashboard kun je de widget 'Kredietwaardigheid debiteur' toevoegen. Hierdoor zie je direct bij het inloggen in Payt welke kredietlimieten overschreden zijn en welke debiteuren als 'Niet kredietwaardig' worden beschouwd.
De widget 'Kredietwaardigheid debiteur' is alleen beschikbaar bij een koppeling tussen Payt en GraydonCreditsafe.
Filter op pagina 'Debiteuren'
Op de debiteurenpagina kun je met het filter 'Kredietlimiet overschreden' onder 'Attentie' in één klik zien welke debiteuren hun kredietlimiet hebben overschreden.
Daarnaast kun je per debiteur met je muis over het kredietwaardigheidsicoon bewegen om te zien welke kredietlimieten voor deze debiteur gelden.
Pagina van de debiteur
Op de debiteurpagina van een specifieke debiteur kun je het huidige kredietlimiet inzien. Bij een koppeling met GraydonCreditsafe, krijg je hier ook toegang tot aanvullende kredietwaardigheidsinformatie en debiteurgegevens. Je kunt dan rechtstreeks doorklikken naar de bijbehorende pagina in GraydonCreditsafe.
Tijdlijn van de factuur
Wanneer het kredietlimiet van een debiteur wijzigt of wordt overschreden door een openstaand factuurbedrag, verschijnt hierover een melding in de tijdlijn van de factuur.
