Mit einem Kreditlimit können Sie offene Beträge besser überwachen und das Zahlungsverhalten Ihrer Kunden im Blick behalten.
Kreditlimits für Kunden festlegen
Kreditlimits über Ihre Buchhaltungssoftware festlegen
Je nach Buchhaltungssoftware können Sie dort ein Kreditlimit für Ihren Kunden angeben. Payt importiert diese Daten und zeigt sie auf der jeweiligen Kundenseite an. Diese Option bietet Ihnen die größte Flexibilität, um ein geeignetes Kreditlimit festzulegen und die dafür verwendeten Berechnungen zu bestimmen.
Kreditlimits basierend auf dem Zahlungsverhalten festlegen
Payt kann Kreditlimits automatisch auf Grundlage des Zahlungsverhaltens Ihrer Kunden berechnen. Die Berechnung berücksichtigt den Gesamtbetrag aller Rechnungen, die innerhalb von 60 Tagen nach dem Fälligkeitsdatum in den letzten 12 Monaten bezahlt wurden. Die Obergrenze für diese automatisch berechneten Kreditlimits beträgt derzeit 15.000 €.
Überwachung der Kreditlimits mit GraydonCreditsafe
Neben der automatischen Berechnung der Kreditlimits bietet Payt auch eine Integration mit GraydonCreditsafe. Für diese Integration benötigen Sie ein GraydonCreditsafe-Konto.
Diese Integration bietet zwei zusätzliche Funktionen:
- Sie können direkt von der Kundenseite in Payt zur Bonitätsauskunft in GraydonCreditsafe wechseln.
- Sie können eine Bonitätsüberwachung aktivieren, sodass ein Kreditlimit aus GraydonCreditsafe abgerufen und angezeigt wird.
Hinweis: Das Kreditlimit basierend auf dem Zahlungsverhalten und das Kreditlimit aus GraydonCreditsafe erfordern die Aktivierung des Moduls „Bonität“. Sie können dieses Modul in den Verwaltungseinstellungen aktivieren.
Überwachung der Kreditlimits von Kunden in Payt
Dashboard
Im Dashboard können Sie das Widget „Bonität des Kunden“ hinzufügen. Dadurch sehen Sie direkt nach dem Einloggen in Payt, welche Kreditlimits überschritten wurden und welche Kunden als „Nicht kreditwürdig“ gelten.
Das Widget „Bonität des Kunden“ ist nur verfügbar, wenn Payt mit GraydonCreditsafe verbunden ist.
Filter auf der Seite „Kunden“
Auf der Kundenseite können Sie den Filter „Kreditlimit überschritten“ unter „Kreditwürdigkeit“ verwenden, um sofort zu sehen, welche Kunden ihr Kreditlimit überschritten haben.
Zudem können Sie mit der Maus über das Bonitäts-Icon eines Kunden fahren, um die geltenden Kreditlimits für diesen Kunden anzuzeigen.
Kundenseite
Auf der individuellen Kundenseite können Sie das aktuelle Kreditlimit einsehen. Bei einer Integration mit GraydonCreditsafe erhalten Sie hier auch Zugriff auf zusätzliche Bonitätsinformationen und Kundendaten mit einem direkten Link zur entsprechenden Seite in GraydonCreditsafe
Rechnungsverlauf
Wenn sich das Kreditlimit eines Kunden ändert oder durch einen offenen Rechnungsbetrag überschritten wird, erscheint hierzu eine Meldung im Rechnungsverlauf.